Una factura puede parecer la de siempre y llevar el dinero a otra cuenta. La Guardia Civil investiga a 60 personas por una serie de fraudes contra empresas del sector del aceite de Córdoba y Sevilla. Los investigadores han intervenido 45 cuentas bancarias y bloqueado unos 475.000 euros.
Cómo funcionaba el cambio de cuenta
Los presuntos estafadores accedían a comunicaciones entre empresas, proveedores y clientes, o se hacían pasar por una de las partes desde una cuenta corporativa comprometida. Conocían las operaciones comerciales en curso y sustituían facturas o enviaban un supuesto aviso de cambio de cuenta bancaria. El destinatario recibía una petición que encajaba con una compra real, pero la transferencia terminaba en una cuenta controlada por la red.
La técnica se conoce como Business Email Compromise (BEC), o fraude del correo corporativo comprometido. La clave del engaño es el contexto: no llega una petición al azar, sino una factura que la víctima estaba esperando.
Tres investigaciones y unos 782.000 euros defraudados
La información difundida el 28 de septiembre reúne tres operaciones iniciadas en 2023, 2024 y 2025. Las cantidades investigadas fueron de aproximadamente 552.000, 100.000 y 130.000 euros, respectivamente: unos 782.000 euros en conjunto. Las 60 personas investigadas, las 45 cuentas intervenidas y los 475.000 euros bloqueados corresponden al resultado conjunto, no a un único ataque ocurrido esta semana.
Qué hacer antes de pagar una factura
- Si un proveedor, casero o empresa de reformas comunica un cambio de IBAN, llama a un número que ya tenías guardado y confirma el cambio con una persona conocida. No uses el teléfono que aparece en el correo sospechoso.
- En una empresa, exige una segunda verificación para cambios de cuenta, especialmente en pagos de importes altos. Activa la verificación en dos pasos del correo y revisa quién puede modificar facturas.
- Si ya hiciste la transferencia, contacta inmediatamente con el banco para intentar retenerla, conserva los correos y justificantes y denuncia los hechos. El 017 de INCIBE puede orientarte.
¿Cómo verificáis un cambio de cuenta antes de pagar? En el foro, comparte un método que puedas aplicar incluso en un día de prisas.
Fuente: La Voz de Córdoba / El Debate, información de la Guardia Civil del 28 de septiembre.
